Introducción
La 6AMLD endurece la lucha contra el fraude. Aumenta multas y delitos. Eleva el nivel de compliance europeo. Exige procesos KYC ágiles y seguros. Con Verify, todo el flujo se automatiza. Menos riesgo. Más clientes satisfechos.
Qué es 6AMLD
La 6AMLD es la Sexta Directiva UE de Blanqueo. Amplía a 22 los delitos fuente del fraude. Obliga a las empresas a probar su compliance penal. Impone sanciones del 10 % de ingresos. Introduce la futura AMLA. Requiere reportar alertas KYC en 24 h. Con Verify los datos se envían en segundos.
Qué es KYC
KYC significa “Know Your Customer”. Verifica identidad y riesgo. Sin buen KYC el fraude crece. La norma pide registros íntegros para el compliance. Documentos, biometría y las listas PEP son claves. Verify une todo en una sola API. Velocidad y precisión reales.
Dolor del proceso manual
Un KYC manual cuesta tiempo y dinero. El fraude aprovecha cada hueco. El equipo de compliance se satura. La 6AMLD no acepta demoras. Con Verify la revisión baja de días a minutos. El cliente no abandona. La empresa evita sanciones.
Cómo responde Verify
- OCR multilingüe.
- Biometría activa.
- Listas PEP y sanciones.
- Scoring de riesgo continuo.
Cada paso satisface la 6AMLD. El motor detecta fraude oculto. Genera evidencias para el compliance. Actualiza el perfil KYC en vivo. Verify cifra y conserva datos diez años.
Cifras clave
- 63 % de abandonos si el KYC excede dos minutos.
- Coste medio manual: 2 600 $.
- Multa máxima 6AMLD: 10 M € o 10 %.
Con Verify el alta dura 60 s y corta el fraude en el origen.
Conclusión
La 6AMLD sube la exigencia. El fraude se penaliza con dureza. Solo una estrategia sólida de compliance y un KYC instantáneo dan tranquilidad. Verify entrega esa ventaja hoy. Reserva la demo.
Cumple. Protege. Crece.